昭和のような普通預金でも利息数％の時代がやってくるのかなぁ～、そうしたら「投資から貯蓄」に逆戻りだな。

コロナ・ショック以降、
減税、手当、給付、補助だらけの感が否めない。
一つ言えることは、たぶん、これらは長く続かない。
いずれ、現実がやってくる。

原油価格が下落するまで、
電気・ガソリンなどを補助し続けるとは、思えんしね。

そのときに、今よりも収入を増やしておかないと、
確実に将来手取り額が減る、ぐらいの気合は必要かと。

改めて、ピケティの法則の「ｒ＞ｇ」を考えてみるに、
素人考えでｒを米国のインデックス投資に置き換えてみる。
成長率を過去実績投資利回りに置き換えて、ｒ≒７－８％に。

そうすると、こう言い替えることができる。
あなたの労働年間収入は毎年８％上昇しているか？、と。

入社時に４００万円の年間労働収入が毎年８％上昇すると、
１０年後は８６３万円、２０年後は１，８６４万円にならんと、
ｒ＞ｇを否定できなくなる。

そう考えてみると、米国株式指数投資の凄さが伝わってくる。
年収１千万円越えですからね。

今度はインフレ率以上に労働収入が上昇しているか検証してみる。

１９８０年から今までの米国のインフレ率平均は３．３４％。
入社時に４００万円の年間労働収入が毎年３．３４％上昇すると、
１０年後は５５５万円、２０年後は７７１万円にならんと、
インフレ＞ｇを否定できなくなる。

日本の年間給与収入の平均値からすると、
たぶんインフレ負けしている。
米国の基準で考えると、日本は「ｒ＞インフレ＞ｇ」。

日本の場合は稀なデフレと超低金利が長く続いたから、
今のインフレには慣れが必要で、様々な補助・給付が続いているが、
それをあてにしていたら、いつか置いてきぼりを食らうな。

そういう俺も、１ドル１００円の円高になったら、どうしよう？
そのときは、またデフレになるかなぁ～。

インフレは昭和の話が、令和で復活かねぇ。